É um processo fundamental no mercado financeiro para alinhar investimentos aos objetivos, situação financeira e perfil de risco do investidor, usando um questionário (API) para classificá-lo (conservador, moderado, agressivo) e evitar produtos inadequados, como sugerir ações voláteis a um perfil conservador, protegendo o cliente e seguindo regulamentações (CVM 30). 

É a análise que determina se um produto ou serviço financeiro é adequado para as características e necessidades de um cliente.

O objetivo é adequar o nível de risco do investimento à tolerância ao risco do investidor, seus objetivos (curto, médio, longo prazo) e sua capacidade financeira, mas é importante a diferenciação, a suitability é muito mais ampla que a API. 

Aplica-se a Análise de Perfil do Investidor (API) para coletar informações sobre o cliente após a classificação em perfis como:

Conservador: Prioriza segurança, evita riscos.

Moderado: Busca retornos acima da média, aceita riscos moderados, diversifica.

Agressivo: Busca retornos altos, aceita riscos elevados e volatilidade.

A recomendação de investimentos é feita de maneira compatível com o perfil, evitando riscos desnecessários e prejuízos.