Oferecemos um valor fixo no durante seu primeiro ano de consultoria, após esse período, na renovação, seu contrato de relacionamento, será reajustado de acordo com uma taxa sobre seu patrimônio, o que faz com que nossas receitas somente aumentem com o tempo de acordo com o crescimento de seu seu patrimônio.
Assim nosso faturamento cresce de acordo com o aumento do seu patrimônio, ou seja, seu resultado também é nosso resultados, havendo interesses em comum e assim você continuará renovando seu contrato conosco ano após ano.
Um guia passo a passo para uma gestão financeira eficaz e transparente
Atração e primeiro contato com o cliente, destacando independência e dever fiduciário.
Coleta de informações sobre objetivos, situação financeira, experiência, conhecimento e tolerância a risco.
Elaboração de plano personalizado, compatível com perfil e objetivos, sem conflito de interesses.
Contrato de prestação de serviços detalhando direitos, deveres, escopo e remuneração.
Acompanhamento periódico da carteira e ajustes conforme necessário para atingir os resultados desejados.
Você entra em contato conosco e agendamos uma reunião para a apresentação inicial, esclarecimentos de dúvidas e coleta de informações sobre seus objetivos, situação financeira e experiência em investimentos, posteriormente analisamos sua carteira de investimentos ou criamos uma a partir do zero, de acordo com o seu perfil e objetivo, e por fim monitoramos e acompanhamos de perto a evolução do seu patrimônio, auxiliando nos aportes e direcionamentos.
Durante o primeiro ano de contrato, cobramos um valor fixo e único, sem considerar seu patrimônio. A partir do segundo ano, se seu patrimônio for superior a US$100.000 você usufruirá do fee-based, ou seja não incidirá a cobrança da taxa, e então, a cobrança passará a ser um percentual sobre o volume de ativos do cliente) e nesse caso, a taxa é proporcional ao valor investido, regredindo conforme seu patrimônio aumenta.
Caso seu patrimônio ao renovar seu contrato, estiver abaixo de US$100.000, o valor será cobrado conforme a taxa do primeiro ano.
Não. A Financeirus é uma consultoria e efetua orientações estratégicas de portifólios de investimentos, orientamos desde a abertura de contas em corretoras, sugerimos investimentos e acompanhamos em cada passo, mas a execução é de responsabilidade do próprio cliente, suporte completo.
Sim. Recomendamos que o valor mínimo inicial seja de U$10.000 no portfólio ou que ao final dos 12 meses os aportes somem esse montante. Essa recomendação se deve para que as estratégias sejam viáveis e eficientes no longo prazo.
Os assessores de investimentos (AAI) são profissionais regulamentados, porém atuam vinculados a bancos ou corretoras e em muitos casos esse vínculo é exclusivo, são remunerados por comissões que muitas vezes estão embutidas nos produtos que distribui na carteira, geralmente as recomendações são baseadas nos produtos que geram maiores comissões para a corretora, banco e próprio assessor, e portanto, nem sempre geram a maior rentabilidade ao cliente, ocorre o conflito de interesses.
O consultor de investimentos atua de maneira independente e imparcial, não possui vínculos com instituições financeiras, sua remuneração é feita diretamente pelo cliente, com base em percentual sob o montante do patrimônio do cliente sob consultoria,, eliminado assim conflitos de interesse, garantido recomendações alinhadas aos objetivos do cliente.
Não. A Financeirus trabalha de forma independente, não recebe comissões por indicações de qualquer corretora. As indicações de corretoras são baseadas em critérios técnicos e financeiros, são opções confiáveis, a escolha e decisão final sempre é do cliente.
Sim. Haverá sempre um consultor acompanhando o seu passo a passo, que já conhece seu perfil, objetivos e patrimônio e sempre estará disponível para dúvidas, ajustes e direcionamento da sua carteira.